Weitere Erfassungsmöglichkeiten für Ex-ante-Kostenausweis
Ab heute haben Sie in der Beratungsmappe im MSC die Möglichkeit, die Transaktionskosten für den Ex-ante-Kostenausweis nicht nur in € sondern auch in % zu erfassen. Daneben können auch für Sparpläne Transaktionskosten beim Kauf erfasst werden. Das pdf mit der Kostenvorschau für Ihre Kunden bleibt unverändert.
Konkret haben wir die folgenden Erweiterungen für Sie vorgenommen:
- Feld „Vorgabe Transaktionskosten Kauf“ neben € jetzt auch %-Eingabe möglich
- Feld „Vorgabe Transaktionskosten Verkauf“ neben € jetzt auch %-Eingabe möglich
- Feld „Transaktionskosten Kauf“ neben € jetzt auch %-Eingabe möglich
- Feld „Transaktionskosten Verkauf“ neben € jetzt auch %-Eingabe möglich
- Feld „Transaktionskosten Kauf“ bei einem Sparplan jetzt Eingabe in € und % möglich (bislang keine Eingabemöglichkeit)
Damit haben Sie die Möglichkeit, die Kosten der einzelnen Depotbanken in den einzelnen Konditionenmodellen noch besser im Kostenblatt für Ihre Kunden abbilden zu können.
Bei der Eingabe der Transaktionskosten in % wird für den Ausweis im Kostenblatt der €-Betrag errechnet und in das Kostenblatt übertragen.
Bei Sparplänen ist aufgrund der vorgenommenen Änderungen künftig folgendes zu berücksichtigen: Erfassen Sie eine „Vorgabe Transaktionskosten Kauf“ für alle in der Beratungsmappe enthaltenen Fonds, wird diese Vorgabe auch für den Sparplan übernommen und muss hier ggf. manuell gelöscht werden, sofern für den Sparplan keine Transaktionskosten anfallen.
Die Transaktionskosten Kauf bei einem Sparplan sehen beispielsweise konkret folgendermaßen aus:
- Sparrate € 200 / monatlich
- Transaktionskosten Kauf in € bei Transaktionskosten von € 1 je Ausführung = € 12 p.a.
- Transaktionskosten Kauf in % bei Transaktionskosten von 1% = € 24 p.a.
(€ 200 * 12 Monate = € 2.400 * 1%)
Die o.g. Punkte 1-4 sind in nachstehendem Screenshot gelb markiert. Punkt 5 finden Sie in blau.
