Mit dem inhouse programmier-ten KI-System FINIA (Financial Intelligent Architecture) setzt die FondsKonzept AG einen weiteren Meilenstein in der Digi-talisierung der unabhängigen Finanzberatung. Ab sofort steht allen angeschlossenen Vermittlerinnen und Vermittlern der KI-Sparringspartner direkt im smartMSC zur Verfügung.

Im Gegensatz zu vielen am Markt verfügbaren KI-Anwendungen ist FINIA kein isolierter Chatbot, sondern ein vollständig in das smartMSC integrierter KI-Sparringspartner. Vermittler können Aufgaben in natürlicher Sprache formulieren, Infor-mationen gezielt abrufen und Arbeitsprozesse direkt im System ausführen – ohne Medienbruch oder Systemwechsel.

KI mit echtem Systemverständnis

Durch die vollständige Integration in das smartMSC verfügt FINIA über Zugriff auf freigegebene Dokumente, Analysen sowie Systeminformationen. Dadurch kann die KI nicht nur allgemeine Fragen beantworten, sondern auch passgenaue und kontextbezogene Handlungsempfehlungen liefern.

„Künstliche Intelligenz entfaltet ihren größten Mehrwert erst dann, wenn sie die richtigen Informationen zur richtigen Zeit nutzen kann. Genau das stellen wir unseren Vermittlern mit FINIA zur Verfügung. Damit schaffen wir eine neue Gene-ration digitaler Unterstützung für die unabhängige Finanzberatung.“

Christian Sosnowski, Vorstand IT der FondsKonzept AG

Dabei bleibt die Kontrolle jederzeit beim Vermittler: FINIA unterstützt, analysiert und automatisiert – entscheidet jedoch nicht. Sämtliche Entscheidungen und Freigaben verbleiben jederzeit in der Hand des Vermittlers.

Datenschutz als Grundprinzip

Ein wesentlicher Unterschied zu vielen marktüblichen KI-Lösungen liegt in der technischen Architektur. FINIA wurde speziell für die Anforderungen unabhängiger Finanzberater entwickelt und vollständig in das smartMSC integriert. Die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform innerhalb der System-umgebung. Sämtliche Daten verbleiben im smartMSC und werden nicht an Dritte weitergegeben. Dadurch profitieren Vermittler von den Möglichkeiten moderner Künstlicher Intelligenz, ohne Kompromisse beim Datenschutz oder bei der Datensicherheit eingehen zu müssen.

Mehr Zeit für Beratung statt Administration

Mit FINIA verfolgt FondsKonzept das Ziel, Vermittler von zeitaufwendigen Routinearbeiten zu entlasten und ihnen mehr Freiraum für die persönliche Kundenberatung zu schaffen.

Als digitaler Sparringspartner unterstützt FINIA Vermittler unter anderem bei der Navigation im smartMSC, der intelligenten Dokumentensuche, der Erstellung von Kundenkommunikation, der Analyse von Portfolios sowie bei der Anlage von Kunden, Verträgen und Depoteröffnungen. Durch mitgelieferte Prompt-Vorlagen und individuell speicherbare Arbeitsabläufe gelingt der Einstieg ohne lange Einarbeitung.

Mit der Einführung setzt FondsKonzept den Grundstein für einen weiteren Ausbau KI-gestützter Funktionen innerhalb des smartMSC. Ziel ist es, Vermittler künftig in immer mehr administrativen und beratungsnahen Prozessen intelligent zu unterstützen und so den Fokus wieder stärker auf das Wesentliche zu richten – die persönliche Beratung ihrer Kundinnen und Kunden.