Umsetzung der Transparenzverordnung auf den Beratungsdokumenten
Wir haben die Vorgaben aus der EU-Transparenzverordnung in Bezug auf nachhaltige Finanzinstrumente (ESG) für die Beratungsdokumente im Investment- und Versicherungsbereich umgesetzt und im System implementiert.
Damit Angaben zu ESG Investments getätigt werden können, bedarf es einer Aktivierung in Ihren Standardwerte Kunden.
Im Reiter Beratung / Vermittlung finden Sie die entsprechende Einstellung, stellen Sie diese auf „Ja“.
Unabhängig von der Aktivierung dieser Einstellung, ist das spezielle Anlageziel „ethische Investments“ herausgenommen worden.
Nach der Aktivierung der Funktion in den Vermittlereinstellungen, haben Sie im Anlegerprofil, in den Anlagezielen, ganz unten in der Maske, die Möglichkeit, den prozentualen Anteil an nachhaltigen Investments festzulegen.
Dieser wird dann auch so auf das PDF übernommen.
Des Weiteren wird hier der Begriff „ESG“ genauer erklärt.
Neben den Angaben im Anlegerprofil finden Sie auch einen Passus zum Thema ESG auf dem Dokument „Wichtige Informationen zu Investmentfondsanteilen“.
Ergänzung bei Verwendung der WealthKonzept Vermögensverwaltung
Eine Aktivierung der Funktion ist für die WealthKonzept nicht notwendig, da es sich hierbei um Pflichtangaben bei Vermögensverwaltungen handelt.
Zu den oben genannten Passagen kommt bei der WK VV noch hinzu, dass auf den vorvertraglichen Informationen das Thema ESG Finanzinstrumente nochmals aufgegriffen wird.
ESG im Versicherungsbereich
Auch bei der Versicherungsvermittlung haben Sie nun Zugriff auf vorvertragliche Informationen im Bezug auf ESG Finanzinstrumente.
Steuern Sie dafür über die Kundenebene die Menüpunkte Formulare –> Änderungsformulare / Vermittlerwechsel –> Nachhaltigkeit / ESG Erklärung an.
Treffen Sie die gewünschte Auswahl und legen Sie das Dokument anschließend zur eSignatur vor oder Sie generieren hieraus ein PDF-Formular.
Des Weiteren haben Sie die Möglichkeit, dieses Formular über die Beratungsdokumentation für Versicherungen mit anzuhängen.
Steuern Sie dafür, in der Kundenebene, die Menüpunkte Beratung –> weitere Unterlagen –> Beratungsdokumentation Versicherungen an.
