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Alle Jahre wieder … der ExPost-Kostenausweis

Sehr geehrte Vertriebspartner,

Sie kennen das Thema wahrscheinlich noch aus den vergangenen Jahren – und das Wichtigste vorab:
Zum Vorjahr hat sich weder das Procedere, noch das Layout der Kostenausweise, noch die Masken im smartMSC geändert.

Die am 01.08.2020 in Kraft getretene Finanzanlagenvermittlerverordnung (FinVermV) regelt die fortlaufende Geschäftsbeziehung zwischen Ihnen und Ihren Kunden und beinhaltet die Verpflichtung, dass Sie Ihren Kunden regelmäßig rückwirkend einen Nachweis über die Höhe der damit verbundenen Kosten zur Verfügung stellen müssen.
Dabei können Sie sich grundsätzlich auf die bereits von den Depotbanken bereitgestellten ExPost-Kosteninformationen beziehen und haben keine eigenen Verpflichtungen.

Allerdings gibt es hierbei auch Ausnahmen. Eine besteht beispielsweise für vermittlerspezifische Kosten, welche in den Kosteninformationen der Depotbanken nicht aufgeführt sind, wie etwa ein zusätzlich in Rechnung gestelltes Honorar.
In diesem Fall müssen Sie den Kunden einen eigenen ExPost-Kostenausweis mit den aggregierten Werten zur Verfügung stellen.
Ein anderes Beispiel sind Lagerstellen im Ausland (z. B. Luxemburg), welche keinen Kostenausweis zur Verfügung stellen – auch hier sind Sie selbst in der Verpflichtung, diesen zu erstellen.

Die gute Nachricht lautet:
Analog den Vorjahren haben wir im smartMSC entsprechende Vorbereitungen getroffen, damit Sie Ihre Verpflichtungen auch für das Kalenderjahr 2024 noch fristgerecht im Jahr 2025 erfüllen können.
Dazu haben wir Ihre ExPost-Einstellungen in der Maklerebene aus dem Vorjahr übernommen und werden entsprechend dieser Vorgaben für die relevanten Kunden die ExPost-Kostenausweise automatisch erstellen und am 24.11.2025 in deren Dokumentenarchiven bereitstellen.

Was ist Ihr ToDo bei diesem Thema?

• Bitte prüfen Sie bis zum 21.11.2025 Ihre ExPost-Einstellungen in der Maklerebene.

• Überprüfen Sie, ob bei einzelnen Kunden der Mailversand nicht möglich ist und Sie dort postalisch aktiv werden müssen.

• Optional: Prüfen Sie einzelne ExPost-Kostenausweise Ihrer Kunden vor dem Versand und ergänzen oder korrigieren Sie ggf. fehlende Daten.

Alles Weitere übernehmen wir – genauso wie die Erstellung und Bereitstellung der Kostenausweise für WealthKonzept-Depots!

Mit herzlichen Grüßen

Michael Leis

Vertriebsmanager WealthKonzept

Interne Schulung am Mittwoch, den 19. November 2025 – eingeschränkte Erreichbarkeit des Fondskonzept-Teams

Am Mittwoch, den 19.11.2025, befindet sich ein Großteil unseres Fondskonzept-Teams – insbesondere aus den Bereichen Support, Vertrieb und Marketing – in einer internen Schulung.

Daher sind wir an diesem Tag nur eingeschränkt bzw. telefonisch schwer erreichbar.

Wir bitten unsere angebundenen Vermittler, in diesem Zeitraum Nachrichten über das smartMSC einzustellen, falls telefonisch niemand erreichbar ist. So stellen wir sicher, dass Ihr Anliegen zeitnah bearbeitet wird.

Ab Donnerstag, den 20.11.2025, sind wir wieder wie gewohnt vollständig für Sie da.

Vielen Dank für Ihr Verständnis und Ihre Unterstützung! 🙏

📰 Gut zu wissen – Novemberausgabe jetzt verfügbar!

Ab sofort steht die neue Ausgabe unseres Kundeninfobriefs „Gut zu wissen“ im smartMSC bereit.

Themen & kurz zusammengefasst:

• Börsenbericht: Shutdown bremst nur wenig – Trotz US-Government-Shutdown und fehlender Konjunkturdaten bleiben die Märkte robust; Zinssenkungserwartungen stützen, zeitweise Gewinnmitnahmen nach Zolldrohungen, insgesamt neue Rekordstände bei US-Indizes.

• Blickpunkt: Edelmetalle – wie geht es weiter? – Nach Rekordpreisen bei Gold und Silber setzte eine Gewinnmitnahme-Phase ein; wir ordnen die Konsolidierung ein, skizzieren mögliche Stabilisierungstreiber und die Rolle von Edelmetallen im Multi-Asset-Kontext. 

Nutzen Sie den Infobrief direkt für Ihre Endkundenkommunikation.

Neue Transaktion in der Vermögensverwaltungsstrategie FINVAX G20 Top 10

Fünf Jahre Erfolgsgeschichte: Unsere Dimensional Core Plus Strategien feiern Jubiläum 🎉

Am 06. November 2025 feierten gleich drei unserer Dimensional Core Plus Strategien ihr 5-jähriges Bestehen:

• Dimensional Core Plus 100/0
• Dimensional Core Plus 80/20
• Dimensional Core Plus 60/40

... und der 5-jährige Geburtstag der Dimensional Core Plus 40/60 steht unmittelbar bevor.

Ein herzliches Dankeschön gilt unserem langjährigen Partner ABATUS sowie Dimensional – für die vertrauensvolle Zusammenarbeit, die geteilte Investmentphilosophie und den wissenschaftlich fundierten Ansatz, der auf breiter Diversifikation und einem klar strukturierten Investmentprozess basiert. 🤝

Starke Entwicklung – in Strategie und Markt 📈

Seit wir die Strategien am 01.09.2024 vom bisherigen Strategieberater Abatus übernehmen konnten hat sich der kumulierte Bestand innerhalb von etwas über einem Jahr mehr als verdoppelt – ein beeindruckendes Zeichen für Vertrauen, Qualität und Relevanz im Beratungsalltag.

Auch die Performance spricht für sich:
In der 5-Jahres-Betrachtung belegen die drei „Geburtstagsstrategien“ aktuell die Plätze 1, 2 und 4 in der Performance-Rangliste.
Darüber hinaus überzeugen sie in allen Zeiträumen durch ein attraktives Chance-Risiko-Profil, stabile Kennzahlen und eine nachhaltig starke Entwicklung.

Ein starkes Jubiläum für eine starke Partnerschaft – und ein Beleg dafür, dass konsequente Investmentqualität sich langfristig auszahlt.

Neue Filteroption in der Kundensuche: „2FA per SMS“

Tipp aus dem Support: Anpassung im smartMSC – Option „wie im smartMSC“ wurde aus "Freischaltungen mit PIN" entfernt

Zum besseren Schutz sensibler Kundendaten wurde im smartMSC eine kleine, aber wichtige Anpassung vorgenommen:

Die bisher verfügbare Auswahl „wie im smartMSC“ bei den Datenabfragen wurde entfernt.

Ab sofort stehen ausschließlich die festen Auswahlmöglichkeiten 25, 50 oder 100 Datensätze zur Verfügung.

Die Einstellung finden Sie auf Vermittlerebene im internen Bereich unter
👉 „Freischaltungen mit PIN“.

MINI Bestandsaktion – ACEMAN E jetzt sichern

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Zusätzlich: Fokusmodelle Q4/2025 (BMW)

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Profitieren Sie von exklusiven Konditionen, einem einfachen Bestellprozess und der persönlichen Betreuung durch Autohaus Menton.

Ihr persönlicher Ansprechpartner:
Martin Schmidt · 📞 07121 / 1480-561 · ✉️ m.schmidt@menton.de

* Angebote richten sich an gewerbliche  Details auf der Landingpage.

Der WealthShop ist live!

Erfahren Sie alles über die neue JURA DIREKT-Schnittstelle im smartMSC!

Gemeinsam mit Jürgen Mussinger (JURA DIREKT), Thomas Brosche und Jan Gräf (FondsKonzept AG) zeigen wir Ihnen live, wie Sie künftig direkt aus dem smartMSC heraus JURA DIREKT-Services für Ihre Kundinnen und Kunden freischalten können.

Lernen Sie, wie die Anbindung funktioniert, welche Vorteile sie im Beratungsalltag bietet und welche rechtlichen Vorsorgelösungen Sie darüber anbieten können:

• Vorsorgevollmacht (inkl. Patienten- & Betreuungsverfügung)
• Patienten- & Betreuungsverfügung
• Unternehmervollmacht
• Sorgerechtsverfügung
• Testament
• Haustier-Notfallplan
• Service-Schutzbrief

📅 Termin: Donnerstag, 13. November 2025

🕘 Uhrzeit: 14:00 – 15:00 Uhr

🎙️Referenten: Jürgen Mussinger (JURA DIREKT) · Thomas Brosche & Jan Gräf (FondsKonzept AG)

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