Private Vorsorge

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Private Vorsorge2018-10-22T10:36:09+00:00

PRIVATE VORSORGE

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PRODUKTWISSEN

Die private Vorsorge ist innerhalb des 3-Schichten-Modell der 3. Schicht der „Kapitalanlageprodukte“ zugeordnet.

Im Versicherungsbereich handelt es sich um Private Lebens- oder Rentenversicherungen. Die Private Lebens- oder Rentenversicherung kann von jedem abgeschlossen werden, unabhängig davon, ob man Angestellter, Selbstständiger oder Freiberufler ist. Die Flexibilität ist auch ein wesentlicher Vorteil gegenüber den staatlich subventionierten Produkten aus der Schicht 1 oder 2.

Die private Rentenversicherung ist von Beginn an auf die Absicherung der Altersvorsorge ausgelegt und die Auswahlphase wird im Regelfall mit einer lebenslangen Rente gewählt, allerdings kann auch eine Kapital-(Teil) Zahlung bei vielen Tarifen gewählt werden.

Die Lebensversicherung ist auf eine bestimmte Laufzeit ausgelegt, kann aber auch selbstverständlich zur Altersvorsorge genutzt werden. Selbstverständlich können auch weitere Zusatzbausteine, wie die Absicherung von Hinterbliebenen mit abgeschlossen werden.

Die Private Lebens- oder Rentenversicherungen kann auch investmentbasiert abgeschlossen werden.

Da in der Ansparphase keinerlei staatliche Förderungen in Anspruch genommen werden, greift in der Auszahlungsphase Ertragsanteilsbesteuerung. Unter gewissen Voraussetzungen kann auch eine Besteuerung von 50 Prozent der Erträge in Frage kommen. Bei Bezug einer lebenslangen Rente aus der Rentenversicherung, richtet sich die Besteuerung nach der Ertragsanteils-Tabelle, welche abhängig vom Alter der versicherten Person beim Rentenbeginn einen geringeren prozentualen steuerlichen Ertragsanteil definiert.

Software

Metasolution 4 – der Spartenübergreifende Vergleichsrechner

Mit Hilfe von Metasolution 4 besteht die Möglichkeit eine Konzeptberatung als auch eine anlassbezogene Beratung – begrenzt auf die vorgegebenen Sparten – durchzuführen. Geeignet ist dieses Tool, wenn dem Kunden ein herausragender Service geboten werden soll und dabei noch möglichst zeiteffizient gearbeitet werden soll. Damit können Kundengespräche noch fokussierter gestaltet werden und es kann den gesamten Beratungsprozess begleiten.

Selbstverständlich bietet Metasolution 4 auch die Möglichkeit die Gesellschaften und Tarife objektiv zu vergleichen. Dies ist sowohl leistungsseitig als auch prämienseitig möglich.

Die webbasierte Analyse- und Vergleichslösung für Lebensversicherung, Krankenversicherung, Sachversicherung und Kfz ermöglicht es Ihnen mit nur wenigen Klicks ein Angebot, ein Vergleich, ein Abschluss oder ein Exposé.

 Metasolution 4:

  • Smarte Datenerfassung – die einmalige Eingabe eines Kunden genügt zur Durchführung von Analyse, Beratung und Dokumentation (Übernahme von Kundendaten aus dem MaklerServiceCenter möglich)
  • Auf einen Blick – Gegenüberstellung von Tarif- und Leistungsmerkmalen für die Sparten LV, KV, Sach und Kfz
  • Schnell – Erstellung von Angeboten, Vergleichen, Analysen, Vertragsübersichten, Vorher-Nachher-Übersichten und Exposees

Metasolution 4 – Berechnung Privaten Rente

Abwicklungsleitfaden

Der vom Kunden unterzeichnete Antrag, welcher über die (Vergleichs-)Software erstellt wurde, leitet die FondsKonzept Assekuranzmakler GmbH –
in Ihrer Funktion als Servicedienstleister – an die jeweilige Versicherungsgesellschaft weiter.

Dazu sind die nachfolgenden Schritte erforderlich

1. Anlage des Vertrages im MaklerServiceCenter (MSC):

2. Der neue Vertrag ist erfolgreich angelegt und es gibt zwei Möglichkeiten
den Basisrenten Antrag ins MSC hochzuladen

2.1 Möglichkeit 1: Upload per PDF Deckblatt –
für Anträge, die in Papierform vorliegen

2.2. Möglichkeit 2: Einzelupload –
für Anträge die in PDF -Dateiform vorliegen

Service

Haben Sie gezielte Fragen oder benötigen Sie Unterstützung?
Wir sind gerne für Sie da!

JÜRGEN SCHIRMER

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Kontakt

Ulmer Straße 6 89257 Illertissen
Telefon: 07303 9698 100
Fax: 07303 9698 16
E-Mail: info@fondskonzept.ag

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