Kunden kaufen immer häufiger im Internet und bringen den stationären Vertrieb von Finanzprodukten damit zunehmend in Bedrängnis. Wer überleben will, muss reagieren und sich den neuen Herausforderungen stellen. Schließlich erwartet der Kunde von heute auch am stationären Point of Sale die Annehmlichkeiten des digitalen Shoppings und zwingt den Finanzberater, die Online- und Offline-Welt immer enger miteinander zu verknüpfen.
Das Angebot von Produkten nicht nur in einer Beratungssituation, sondern auch online auf der Webseite ist nicht nur Herausforderung, sondern zeitgleich eine große Chance, Prozesse zu optimieren, Preismodelle zu überdenken, das Produktangebot zu straffen und von großflächigen Werbemöglichkeiten online zu profitieren.
Somit bietet sich dem Finanzberater, aber auch seinen Kunden die Möglichkeit, künftig selbst zu entscheiden, ob er einen Fonds oder ein Modellportfolio lieber im persönlichen Gespräch oder online abschließen möchte. Im Fondsvertrieb vielflächig ein Novum, bei anderen Produkten schon längst gängiger Alltag.
Grundüberlegung zum Geschäftsmodell
Wer glaubt, der Fondsshop liefert Kunden im Schlaf, der irrt. Vielmehr entscheidet das Hinterfragen des bisherigen Verkaufsprozesses und die intelligente Verknüpfung dieses neuen Online-Tools über Ihren Erfolg. Bevor Sie also den Fondsshop bestellen, ist es relevant Bisheriges zu hinterfragen und neu zu denken.
Machen Sie es einfach
Das Geschäftsmodell und die Idee des Fondsshops folgt einer einfachen Logik:
Jeder, der noch kein Depot bei Ihnen als Finanzdienstleister besitzt, sollte dies ändern!
Hierbei geben wir Ihnen gerne Hilfestellung, um die Möglichkeiten des Fondsshops optimal zu nutzen. Um Neukunden für den Fondsshop zu gewinnen, haben wir uns für Sie einen standardisierten Prozess überlegt, dem Sie als Makler einfach & intuitiv folgen können. Ihr Erfolg bei der Umsetzung hängt im Wesentlichen von Ihrem Fleiß und Fokus ab. Machen Sie es sich und Ihrem Kunden einfach, reduzieren Sie Ihre Botschaft und kommunizieren Sie direkt und ohne Umwege.
Sehen Sie Ihren Fondsshop als das zentrale Element der Ansprache Ihrer Zielgruppe und vereinfachen Sie Ihre “Sales Story”. Nehmen Sie dabei Abstand von Ihrem klassischen Beratungsgespräch und reduzieren Sie Ihre Erläuterungen auf den Inhalt Ihrer Webseite. “Fachkompetenz” ist hier nicht gefragt, es geht vielmehr um das einfache Vermitteln der Investmentphilosophie in bildhafter Sprache:
- Nutzen Sie hierzu beispielsweise unseren Vorschlag zur Fussball-Strategie für den Gesprächseinstieg.
- Fragen Sie den Interessenten, ob er gerne “einzelne” Spieler oder lieber eine fertige Mannschaft mit Trainer möchte.
- Klicken Sie anschließende mit Ihrem Interessenten auf das von ihm selbst gewählte Produkt.
- Fragen Sie, ob der Kunde nur einmalig ab 1.000 Euro oder in Kombination mit einem Sparplan starten möchte.
- Teilen Sie Ihrem Interessenten seine Zugangsdaten mit und erklären Sie ihm den einfachen Abschluss online.
- Alternativ zur eigenen finalen Entscheidung des Interessenten steht natürlich an dieser Stelle auch der Wechsel zu einer Beratung offen.
Erklären Sie dem Kunden Ihr Preismodell und fragen Ihn abschließend, ob er ein Depot nun online oder offline eröffnen möchte. Das Depot ist in logischer Konsequenz ja das selbe, wenn Sie der Logik folgen und im Beratungsgespräch die gleichen Portfolios und Einzelfonds verwenden, wie im Fondsshop.
Ihre nächsten Schritte
Wenn Sie die Möglichkeiten des Fondsshops ansprechen, so gehen Sie mit uns die nächsten Schritte und öffnen Sie neue Wege der Dienstleistung für Ihre Kunden. Setzen Sie den Fondsshop zur Visualisierung in Beratungsgesprächen ein, im Idealfall aber zur vollständigen Abwicklung einer Depoteröffnung mit Ihrem potentiellen Kunden.
Natürlich empfiehlt es sich, vor Einsatz im Tagesgeschäft selbständig ein Depot im Fondsshop zu eröffnen um ein Gefühl für die neuen technischen Möglichkeiten zu bekommen und bisherige Abwicklungswege zu vergleichen und zu hinterfragen. Probieren Sie es einfach aus!
Demo & Bestellmöglichkeit
Bevor die den Fondsshop bestellen, sehen Sie sich gerne folgendes Video an. Bleiben hinterher noch Fragen, so melden Sie sich einfach bei uns per Mail unter info@fondskonzept.ag. Wir unterstützen Sie gerne in Ihrer Tätigkeit und bei der Umsetzung.
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